Die Bank of America hat am Montag mit dem Officer of the Comptroller of the Currency eine einstweilige Verfügung getroffen, um Mängel in ihren Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu beheben.
Die nach Vermögenswerten zweitgrößte US-Bank habe sich bereit erklärt, Versäumnisse bei der rechtzeitigen Einreichung von Berichten über verdächtige Aktivitäten zu beheben und einen zuvor festgestellten Mangel bei ihren Prozessen zur Kundensorgfaltspflicht zu korrigieren, teilte das OCC in einem freigeben.
Die Bank of America hat die Vorwürfe weder zugegeben noch bestritten und auch keine Geldstrafe erhalten. Stattdessen muss das in Charlotte, North Carolina, ansässige Unternehmen eine Reihe von Schritten unternehmen, um die Einhaltung der Vorschriften zu verbessern. Dazu gehört die Ausarbeitung von Plänen zur Überprüfung neuer Kunden und zur Durchführung von Risikobewertungen sowie die Beauftragung eines unabhängigen Beraters, um sicherzustellen, dass verdächtige Aktivitäten korrekt gemeldet werden.
„Wir haben im vergangenen Jahr eng mit dem Office of the Comptroller of the Currency zusammengearbeitet, um unsere Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Sanktionen zu verbessern“, erklärte die Bank of America in einer Erklärung. „Die Arbeit, die wir bisher geleistet haben, versetzt uns in eine gute Position, um die Anforderungen der Zustimmungsverfügung umzusetzen.“
Diese Aktivitäten fallen unter die Anforderungen des Bank Secrecy Act, der erstmals 1970 geschaffen wurde, um Finanzinstituten Leitlinien für die Erkennung und Verhinderung von Geldwäsche durch ihre Systeme zu geben, auch bekannt als Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche, AML. Gemäß diesem Gesetz befolgen alle Finanzinstitute eine Reihe von Richtlinien, die als KYC (Know Your Customer/Client) bekannt werden – ein Prozess, den diese Unternehmen verwenden, um die Identität potenzieller Kunden zu überprüfen und die mit diesen Risiken verbundenen zu prüfen.
Das OCC teilte außerdem mit, dass es Mängel bei den internen Kontrollen, der Unternehmensführung, den unabhängigen Tests und den Schulungskomponenten des BSA-Compliance-Programms der Bank of America festgestellt habe.
In einer vierteljährlichen Regulierungsmitteilung vom Oktober teilte die Bank mit, dass sie Verbesserungen an den Programmen zum Bank Secrecy Act umgesetzt habe und dies auch weiterhin plane. Auf der Grundlage von Gesprächen mit den Regulierungsbehörden sagte die Bank, dass sie nicht damit rechne, dass die mit diesen Programmen verbundenen Probleme wesentliche negative finanzielle Auswirkungen haben würden.
Dies geschah etwas mehr als zwei Monate, nachdem die TD Bank von einem Meilenstein-Elfmeter über sein Versagen bei Finanzkriminalität in seinen Systemen eindämmen. Im Oktober war die zweitgrößte Bank Kanadas die größte Bank in der US-Geschichte, die sich der Versäumnisse im Banksecrecy Act schuldig eingestand, und die erste Bank die sich der Verschwörung zur Geldwäsche schuldig eingestand.
Im Laufe von sechs Jahren hat die TD Bank es versäumt, die Kundenaktivitäten in den USA im Umfang von 18,3 Billionen US-Dollar zu überwachen. In ihrem Vergleichsabkommen gab die TD Bank zu, dass dies drei Geldwäschenetzwerken ermöglichte, mehr als 670 Millionen US-Dollar über die Konten der Bank zu transferieren.
Die Bank stimmte zu zahlen eine Rekordsumme von 1,3 Milliarden $ an das Financial Crimes Enforcement Network oder FinCEN des Finanzministeriums. Das Office of the Comptroller of the Currency erließ eine Unterlassungsanordnung und eine 450 Millionen Dollar zivilrechtliche Strafe gegen die TD Bank am Donnerstag wegen ihres unzulänglichen Compliance-Programms zum Bank Secrecy Act (BSA) und zur Geldwäschebekämpfung (AML). Und das Federal Reserve Board verhängte eine 123,5 Millionen Dollar Strafe.
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