Die Herausforderung des IRS gegenüber TurboTax und H&R Block funktioniert

Wenn es eines gibt, worüber sich alle Amerikaner – so unterschiedlich sie auch sein mögen – einig sind, dann ist es: Steuern sind eine Plage. Viele der über 1,65 Millionen Buchhalter und Wirtschaftsprüfer in den USA sind seit Jahrhunderten von dieser Philosophie überzeugt und haben Diensten wie TurboTax und H&R Block zum Erfolg verholfen – trotz ihrer ausführlich dokumentierten Problemgeschichte.

Aber das könnte sich ändern. Trotz Jahrelange Lobbyarbeit Von Intuit, dem Hersteller von TurboTax, und H&RBlock hat der US-amerikanische Internal Revenue Service (IRS) in 12 Bundesstaaten ein kostenloses Direct File-Pilotprogramm gestartet – und es scheint ein Erfolg gewesen zu sein. Erfolg.

Mehr als 140.800 Steuerzahler in Staaten wie Kalifornien, Texas, Florida und New York haben in der vergangenen Steuersaison ihre Steuern direkt beim IRS eingereicht und dabei mehr als 90 Millionen US-Dollar an Steuerrückzahlungen beantragt und 35 Millionen US-Dollar an ausstehenden Steuerschulden gemeldet. Der Service erregte auch ziemlich viel Aufmerksamkeit – mehr als 3,3 Millionen Menschen prüften, ob sie anspruchsberechtigt seien. Damit wurden die Erwartungen des IRS bei weitem übertroffen, obwohl die Zahl unter den 19 Millionen anspruchsberechtigten US-Steuerzahlern lag.

DirectFile unterliegt im Gegensatz zu FreeFile des IRS nicht der Einkommensgrenzen. Es basiert auch vollständig auf neuer Software die vom IRS entwickelt wurde. Viele Bundesstaaten haben kostenlose Ablagemöglichkeiten, aber sie basieren auf Systemen, die von privaten Unternehmen entwickelt und lizenziert sind.

Auch wenn die Zukunft des Programms noch nicht in Stein gemeißelt ist, bewerteten laut IRS 90 % der 11.000 befragten Direct File-Benutzer ihre Erfahrungen mit dem Programm als „ausgezeichnet“ oder „überdurchschnittlich“. Viele sagten zudem, dass ihre Wahrnehmung des IRS als Behörde gestiegen sei.

„Von Beginn des Direct File-Pilotprojekts an wollten wir neue Möglichkeiten testen, um Steuerzahlern eine einfache, genaue und kostenlose Möglichkeit zu bieten, ihre Steuern online direkt beim IRS einzureichen“, sagte Kommissar Danny Werfel am Freitag in einer Erklärung. „Wir haben eine starke Resonanz auf das Pilotprojekt erhalten und die Benutzer von Direct File fanden es im Allgemeinen schnell und einfach zu verwenden.“

Was das für die Vorbereitung großer Steuererklärungen bedeutet

Das ist alles gut und schön für die IRS, die wirklich etwas Liebe gebrauchen könnten, aber was bedeutet das für Steuervorbereitungsunternehmen?

Obwohl das System des IRS nicht ausgestattet mit allen Funktionen Turbo Tax und H&R Block scheinen diese Firmen immer davor einige Kunden zu verlieren. Die IRS stellte letzten Mai fest, dass drei Viertel der Amerikaner an einem kostenlosen Steuererklärungssystem interessiert wären, das von der Regierung bereitgestellt wurde.

Das linke gemeinnützige Economic Security Project Schätzungen dass eine erweiterte Version von Direct File Steuerzahlern durchschnittlich 160 US-Dollar pro Jahr an Steuervorbereitungskosten ersparen könnte. Haushalte mit niedrigem Einkommen könnten zudem bis 12 Milliarden US-Dollar an nicht beanspruchten Bundessteuergutschriften erhalten, sagt die Interessenvertretung.

Es gibt auch gute Gründe für Verbraucher, gegenüber manchen Steuerberatungsunternehmen misstrauisch zu sein.

Das New Yorker State Department of Financial Services stellte im Juli 2020 fest, dass sowohl Intuit als auch H&R Block – neben anderen Steuerberatungsunternehmen – „unfaire und missbräuchliche Praktiken„Verbraucher zu kostenpflichtigen Produkten zu drängen, selbst wenn diese für die kostenlose Einreichung infrage kommen.“ Mehr als 14 Millionen Amerikaner zahlten im Jahr 2019 an Steuerberatungsunternehmen insgesamt rund 1 Milliarde US-Dollar für Dienstleistungen, die sie laut einer Prüfung durch den Generalinspektor für Steuerverwaltung kostenlos hätten erhalten müssen.

Die US-amerikanische Federal Trade Commission (FTC) hat im Februar ging hinter H&R Block her weil es angeblich irreführend gemeinsam seine Steuererklärungssoftware als kostenlos für nicht qualifizierte Kunden vermarktet und kostenpflichtige Produkte angepriesen hat, die diese nicht benötigen. Das Unternehmen macht es außerdem schwierig ein Downgrade von einem kostenpflichtigen Plan auf ein kostenloses Angebot , schrieb die FTC in ihrer Beschwerde.

Nur einen Monat zuvor hatte die FTC Intuit wurde untersagt, für seine Dienste zu werben als „kostenlos“ und sagte, das Unternehmen habe irreführende Praktiken verwendet. Im Mai 2022 hat Intuit 141 Millionen Dollar zur Schadensregulierung gezahlt in allen 50 Bundesstaaten und in Washington, DC wurden Millionen von Kunden zum Kauf von Produkten verleitet und dazu verleitet wurden, die irreführend als kostenlos angepriesen wurden.

Zudem scheint es, dass sowohl Intuit als auch H&R Block die Steuererklärung durch schäbige Helfer auf Basis künstlicher Intelligenz versehentlich noch verwirrender gemacht haben. KI-Chatbots, die von beiden Unternehmen eingesetzt werden, um Fragen zu beantworten und den Leuten zu helfen, ihre Steuererklärungen zu verstehen, haben schreckliche Ratschläge gegeben. Die Washington Post berichtete letzten Monat.

Das Argument gegen das System des IRS, sagen Steuerberatungsunternehmen, ist, dass der IRS und die staatlichen Finanzämter das System missbrauchen und den Amerikanern mehr in Rechnung stellen könnten, als sie sollten. Sie weisen auch darauf hin, dass es bereits heute Möglichkeiten gibt, seine Steuern kostenlos einzureichen, beispielsweise über eine gemeinnützige Organisation.

„Steuererklärungen einzureichen, ohne dass sich jemand für die höchste Rückerstattung einsetzt, könnte ein Rezept dafür sein, dem Internal Revenue Service und den [staatlichen] Finanzämtern zu viel zu bezahlen, also Organisationen, deren Titel ihren Schwerpunkt klar zum Ausdruck bringen und die Einnahmen für die Regierung generieren“, sagt Rick Heineman, ein Sprecher von Intuit. sagte gegenüber The Atlantic letzten Monat.

Was kommt als Nächstes?

Insgesamt gab der IRS 24,6 Millionen Dollar für die verschiedenen Kosten aus, die mit der Einführung des Direct File-Programms verbunden waren. Nur 2,4 Millionen Dollar flossen in Betriebskosten, darunter Kundenservice, Cloud Computing und Benutzerauthentifizierung.

Da die Steuersaison beendet ist, wird der IRS nun die Ergebnisse des Programms prüfen und entscheiden, ob eine Ausweitung oder Beendigung gerechtfertigt ist.

„Wir werden die Ergebnisse des Pilotprojekts prüfen und Feedback sammeln, das uns dabei hilft, unseren zukünftigen Kurs in Bezug auf Direct File festzulegen“, sagte Werfel am Freitag. „Wir gehen davon aus, dass wir im Laufe des Frühjahrs eine Ankündigung zu unseren Zukunftsplänen machen können.“

Korrektur: In einer früheren Version dieses Artikels wurden die mit der Einführung des Direct File-Programms verbundenen Kosten falsch angegeben. Der IRS gab 24,6 Millionen Dollar aus, nicht 24,6 Milliarden Dollar.