Künstliche Intelligenz hat sich auf vielfältige Weise in unseren Alltag eingeschlichen, sowohl sichtbar als auch unsichtbar. Und ältere Generationen zögern, die Technologie zu nutzen, wenn es um ihre Finanzen geht.
Im Durchschnitt gaben 54 % der Befragten an, dass sie bei der Durchführung verschiedener Aufgaben im Zusammenhang mit den persönlichen Finanzen eher auf Menschen vertrauen, darunter bei der Erstellung eines Renten- oder Sparplans, der Erteilung von Beratung und der Verwaltung von Budgets. Dies geht aus der neuesten Studie von Northwestern Mutual hervor. Planungs- und Fortschrittsstudie veröffentlicht am Dienstag. Unterdessen sagten nur 15 %, dass sie der KI bei denselben Aufgaben eher vertrauen.
Doch jüngere Generationen sind der Umfrage entsprechend offener dafür gesinnt, dass ihre Finanzberater die Technologie zur Verwaltung ihrer Finanzen nutzen, so die Umfrage. Eine Mehrheit der Generation Z und der Millennials sagte, KI werde das Kundenerlebnis im Finanzsektor verbessern, und sind begeistert von den Auswirkungen der Technologie auf ihr finanzielles Leben.
Von der Generation
63 % der Generation Z sagten, KI werde „das Kundenerlebnis im Finanzsektor verbessern, auch bei der Finanzplanung“, und
57 % der Millennials sagten das auch.
44 % der Gen X, und
32 % der Babyboomer (und älter) teilten diese Einschätzung.
Ähnlich,
57 % der Generation Z sagten, sie seien begeistert von den Auswirkungen, die KI und generative KI auf ihr finanzielles Leben haben könnten.
55 % der Millennials sagten dasselbe.
38 % der Gen X stimmten zu, und
23 % der Babyboomer sagten, sie seien aufgeregt.
Insgesamt haben die Menschen jedoch laut der Umfrage kein Problem damit, dass ihre Finanzberater KI für ein breites Aufgabenspektrum nutzen.
„Jüngere Generationen sind eher bereit zu akzeptieren, dass ihre Partner im Finanzdienstleistungsbereich GenAI nutzen, um ihr Geld zu verwalten“, sagte Christian Mitchell, Executive Vice President und Chief Customer Officer bei Northwestern Mutual, in einer dem Bericht beigefügten Erklärung.
Mitchell stellte fest, dass selbst unter älteren Generationen eine „Mehrheit der Überzeugung ist, dass KI und GenAI eine fantastische Ergänzung für einen vertrauenswürdigen Berater sein können und Finanzfachleuten dabei helfen können, ihren Kunden noch bessere Ergebnisse und Erfahrungen zu liefern.“
„Unter dem Strich lässt sich sagen: Künstliche Intelligenz kann Unternehmen dabei helfen, menschliche Kapazitäten zu finden, nicht sie zu ersetzen“, sagte er und fügte hinzu, dass die Zukunft seiner Meinung nach „menschlich+digital“ sein werde.
The Harris Poll befragte im Auftrag von Northwestern Mutual zwischen dem 3. und 17. Januar 4.588 US-Erwachsene ab 18 Jahren.
Der menschlichen Note vertrauen
Eine weitere Studie, die am Dienstag von der FINRA Investor Education Foundation veröffentlicht wurde stellte ebenfalls fest, dass Menschen der KI nicht vollständig vertrauen wenn es um die Bereitstellung von Informationen zu persönlichen Finanzen geht.
Einer landesweit repräsentativen Stichprobe von mehr als 1.000 Verbrauchern wurden hypothetische Finanzinformationen vorgelegt. Der Hälfte der Teilnehmer wurde mitgeteilt, dass die Informationen von künstlicher Intelligenz bereitgestellt wurden, und der anderen Hälfte wurde mitgeteilt, dass die Informationen von einem Finanzexperten bereitgestellt wurden. Dies waren die Ergebnisse.
🏡 Eigenheimbesitz
Ein größerer Anteil der Befragten vertraute Informationen zum Thema Eigenheimbesitz, wenn ihnen mitgeteilt wurde, dass diese von einem Finanzexperten bereitgestellt worden waren. Ein noch größerer Anteil misstraute den Informationen, wenn KI als Quelle genannt wurde, wie aus der Umfrage hervorgeht.
Bemerkenswerterweise vertraute ein größerer Anteil schwarzer Verbraucher den Informationen zum Eigenheimbesitz, wenn diese von einer KI (71 %) stammten, und nicht von einem Finanzexperten (49 %).
📈 Investieren
Etwa ein Drittel der Befragten vertraute einer Aussage zur Performance von Aktien und Anleihen im Jahr 2024, unabhängig davon, ob sie von einer KI oder einem Fachmann bereitgestellt wurde.
Allerdings vertraute ein größerer Teil der Männer den Anlageinformationen, wenn ihnen gesagt wurde, dass sie von einer KI stammten (37 %), und nicht von einem Finanzexperten (27 %). Auch mehr weiße Befragte vertrauten den Informationen, wenn eine KI als Quelle angegeben wurde (34 %), als wenn sie von einem Finanzexperten stammten (30 %).
Bei der Beantwortung von Fragen wie „ob Frauen im Vergleich zu Männern einen höheren Aktienanteil in ihren Anlageportfolios halten sollten“ und „ob junge Erwachsene dem Aufbau eines Notfall-Sparfonds Priorität einräumen sollten, bevor sie alle ihre Kreditkartenschulden zurückzahlen“, vertrauten die Menschen eher Finanzexperten als KI.
„Dieser Bericht hat ergeben, dass zwar mehr Verbraucher angaben, einzelnen Finanzexperten als KI zu vertrauen, es aber Fälle gibt, in denen einige Verbraucher KI-generierte Informationen zu Themen wie Eigenheimbesitz und Sparen bevorzugten“, sagte Gerri Walsh, Präsidentin der FINRA Foundation, in einer Erklärung. „Diese Wahrnehmungen könnten sich mit der Zeit ändern, daher wird es für die Finanzdienstleistungsbranche von entscheidender Bedeutung sein, weiterhin besser zu verstehen, wie Verbraucher mit KI interagieren, um sie besser mit den Ressourcen und dem Wissen auszustatten, die sie für fundierte Finanzentscheidungen benötigen.“
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