Die 6 schlechtesten Kreditkarten im Moment

WalletHub rät, die First PREMIER Bank Mastercard zu meiden (MA) Kreditkarte, mit einem Zinssatz von 36%, einer Eröffnungsgebühr von 55 bis 95 $, einer Jahresgebühr und einer Monatsgebühr. Eine Version der Karte steht seit 13 Jahren auf der schlechtesten Liste von Wallet Hub. Es empfahl der Discover (DFS) es ist stattdessen eine gesicherte Kreditkarte.

Wenn Sie gute Prämien möchten, empfiehlt WalletHub, die Finger von der Mastercard Gold Card zu lassen. Sie hat eine wahnsinnige Jahresgebühr von 995 $ und gibt nur 1 Punkt pro ausgegebenem Dollar. Stattdessen empfiehlt Wallet Hub, sich die Chase anzusehen. (JPM) Sapphire Preferred -Karte.

Möchten Sie einen Neukauf finanzieren? Nehmen Sie nicht die Amalgamated Bank (AMAL) Maximum Rewards World Mastercard, sagt WalletHub. Sicher, es hat 0% Einführungszinsen, aber nur für sechs Monate. Danach Ihr APR könnte auf 29,99% steigen. Wallet Hub empfiehlt den Ausprobieren bei Wells Fargo (WFC) Reflect-Karte, die 21 Monate lang 0% Zinsen hat. Dann könnten die effektiven Jahreszinsen zwischen 17,74 % und 29,49 % liegen.

Wenn Sie Guthaben übertragen möchten, sollten Sie laut WalletHub die Community Bank Maximum Reward Signature Card meiden, da diese eine Überweisungsgebühr von 5 % sowie einen hohen effektiven Jahreszins hat. Die Citi (C) Simplicity Card ist eine bessere Option.

Studenten aufgepasst: Die Provident Credit Union College Visa-Kreditkarte ist nichts für Sie, sagt WalletHub. Das liegt daran, dass für die Karte keine reduzierten Einführungszinsen oder Prämien angeboten werden. Probieren Sie stattdessen Discover it Student Chrome aus.

Karten für Kleinunternehmen bieten in der Regel gute Prämien, nicht jedoch die Visa Business Credit Card der CorTrust Bank, die zu Beginn weder Prämien noch niedrige Zinsen bietet. WalletHub rät Geschäftsinhabern, das Capital One-Konto zu eröffnen. (COF) Spark Cash Plus stattdessen.