Doch der gemeldete „Beinahe-Unfall“ wurde entdeckt, bevor die Gelder tatsächlich überwiesen wurden.
Citigroup $C (C) hat im vergangenen Jahr irrtümlicherweise 81 Billionen Dollar dem Konto eines Kunden gutgeschrieben und brauchte Stunden, um die Transaktion rückgängig zu machen. Die Financial Times berichtet. Die Bank hätte nur 280 $ gutschreiben sollen.
Der Fehler, der sich im vergangenen April ereignete, wurde von zwei Beamten übersehen, die mit der Prüfung der Transaktion beauftragt waren, bevor diese zur Bearbeitung freigegeben wurde, berichtete die Times. Der Fehler wurde erst über eine Stunde später von einem dritten Mitarbeiter entdeckt, der ein Problem mit den Kontoständen der Bank feststellte.
In diesem Fall verließen tatsächlich keine Gelder die Citigroup, die der Federal Reserve und dem Office of the Comptroller of the Currency mitteilte, dass es sich um einen „Beinaheunfall“ gehandelt habe. Ein Beinaheunfall liegt vor, wenn eine Bank den falschen Überweisungsbetrag verarbeitet, das Geld jedoch zurückerhalten kann. Im vergangenen Jahr ereigneten sich bei Citigroup insgesamt zehn Vorfälle, berichtete die Times unter Berufung auf einen internen Bericht.
In einer Stellungnahme teilte Citigroup mit, dass eine Zahlung dieser Größenordnung „tatsächlich nicht hätte ausgeführt werden können“. Das Unternehmen wies darauf hin, dass das Problem durch seine Detektivkontrollen aufgefallen sei und die Transaktion storniert worden sei. Der Vorfall, so die Bank, „unterstreicht unsere anhaltenden Bemühungen, im Rahmen unserer Transformation weiterhin manuelle Prozesse zu eliminieren und Kontrollen zu automatisieren.“
Citigroup hat sich darauf konzentriert, die Möglichkeit solcher Vorfälle auszuschließen, nachdem der Ruf des Unternehmens durch Fehler in der Vergangenheit Schaden genommen und es finanziell geschädigt hat.
Britische Regulierungsbehörden verurteilen Citigroup mit 79 Millionen Dollar Strafe letztes Jahr löste ein Vorfall im Mai 2022 aus, bei einem sogenannten „Flash Crash“ ein sogenannter „Flash Crash“ aus, bei dem einer seiner Händler Aktien im Wert von 1,4 Milliarden Dollar an europäischen Börsen verkaufte. Der Händler hatte vorgehabt, nur Aktien im Wert von 58 Millionen Dollar zu verkaufen, erteilte jedoch aus Versehen einen Verkaufsauftrag über 444 Milliarden Dollar, von dem Großteil vor dem Verkauf blockiert wurde.
Im Jahr 2020 verwendete Citigroup irrtümlicherweise eigene Mittel, um einen Kredit in Höhe von 894 Millionen US-Dollar des Kosmetikunternehmens Revlon zurückzuzahlen. Obwohl ein Teil des Geldes von den Kreditgebern zurückgegeben wurde, weigerten sich zehn von ihnen, die Mittel zurückzugeben.
Citigroup und diese 10 Unternehmen eine Einigung erzielt Ende 2022, nachdem Revlon Antrag gestellt hatte Insolvenzschutz nach Chapter 11.Der damalige CEO von Citigroup, Michael Corbat, sagte im September 2020, er werde vorzeitig in den Ruhestand gehen, mit Berichte und weist auf die Frustration der Regulierungsbehörden über die Unfähigkeit des Unternehmens hin, Risiko- und Compliance-Probleme zu beheben.
Seine Nachfolgerin, Jane Fraser, hat versprochen, die Probleme der Bank anzugehen. Citigroup führt seit Ende 2023 eine umfassende Reorganisation durch und ist massive Investitionen in Daten- und Technologieinvestitionen.
„Fragmentierte Technologieplattformen, manuelle Prozesse und Kontrollen, eine schwache erste Verteidigungslinie und zu wenige Fachexperten“, sagte Fraser letztes Jahr gegenüber Analysten. „Das ist ein gewaltiges Arbeitspensum, das weit über die Zustimmungsverfügung hinausgeht, und das ist kein altes Citi-Pflaster. Citi packt die Probleme direkt an der Wurzel.“
Die Federal Deposit Insurance Commission und das Federal Reserve Board stellten fest: anhaltende Schwächen bezogen auf die Zuverlässigkeit der Daten und die Entschädigungskontrollen des Unternehmens, sagten die Gruppen im Juni. Im Juli wurde Citigroup Geldstrafe von 136 Millionen Dollar für „unzureichende Fortschritte“ bei der Verbesserung des Datenumgangs.
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