Eine Infusion in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar wird den in Schwierigkeiten geratenen Kreditgeber vor hohen Zinsen und einem Einbruch bei Gewerbeimmobilien retten
Die New York Community Bank (NYCB), der in Schwierigkeiten geratene Immobilienkreditgeber, wird etwas mehr Spielraum haben, um nicht zu einem Turducken der Bank zu werden Scheitern nach Abschluss eines Rettungsplans in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar Unter der Leitung von Steven Mnuchin, ehemaligem Finanzminister unter Donald Trump. Die Initiative wird von Mnuchin’s Liberty Strategic Capital und Hudson Bay Capital finanziert Unter anderem Management und Reverence Capital Partners
„Der Abschluss dieser großen Kapitalerhöhung zeigt das Vertrauen, das diese strategischen Investoren in den derzeit stattfindenden Turnaround des Unternehmens geäußert haben, und ermöglicht dies „Wir werden unsere Strategie aus einer Position der Stärke umsetzen“, sagte Sandro DiNello, Vorstandsvorsitzender von NYCB, in einer Erklärung.
Die New York Community Bank ist seit dem 31. Dezember die 28.größte Bank in den USA, mit 116 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten. Dieses Ranking könnte abgerutscht sein, obwohl die Bank den Investoren heute mitgeteilt hat, dass ihre Einlagen sind sind auf 77 Milliarden US-Dollar geschrumpft von den 81 Milliarden US-Dollar, die sie vor einem Monat hatte. (Die Vermögenswerte einer Bank könnten auch die Kredite in ihren Büchern und die Finanzinvestitionen umfassen zusätzlich zu den vorhandenen Einlagen; Dies war ein großer Teil Warum sich die Finanzkrise trotz allem so entwickelte wie viel Banken gejammert haben über Bemühungen, das Finanzsystem stabiler zu machen.)
Das Hauptgeschäft von NYCB liegt in der Immobilienkreditvergabe Jahresbericht 2022Das Unternehmen pries seine Präsenz im Bereich mietpreisregulierter Mehrfamilienhäuser (Mehrfamilienhäuser, in denen das örtliche Recht festlegt, wie viel Vermieter ihre Mieter aufbringen können). „Mieten“, „Hypotheken“ und „Lager“. Wenn Ihnen der Name von NYCB bekannt vorkommt, liegt das daran, dass er es ist Die Tochtergesellschaft der Flagstar Bank rettete die saftigen Teile der Signature Bank, einmal ein weiteres Standbein in der New-Yorker-Immobilienbranche, ungefähr um diese Zeit letztes Jahr. NYCB hatte gerade Flagstar gekauft einige Monate vorher.
Die im Namen der Bank erwähnte New Yorker Gemeinde ist übrigens ein Vorort von Long Island. Die Bank hat ihren Hauptsitz in Hicksville, New York, im Nassau County, ungefähr20 Fahrminuten über die Grenze von Queens.
NYCB steckt aufgrund einiger Faktoren in Schwierigkeiten, die Amerikas kleinere Banken in Aufruhr versetzt haben: Hohe Zinsen und niedrige Gewerbeimmobilienwerte.Höhere Zinssätze bedeuten, dass der Wert von Anleihen und anderen typischen Bankanlagen geringer ist, weil Anleger diese verkaufen, um Schuldtitel zu kaufen mit höheren Zinssätzen. Das führt dazu, dass die Banken etwas ärmer werden und wirtschaftliche Schwierigkeiten weniger gut überstehen können. Und weil die Debatte über die Rückkehr ins Amt immer noch gut läuft, die Bürogebäude und dergleichen, die viele lokale Banken finanzieren, weil ihr Brot und Butter weniger wert sind. Das Dadurch werden die Banken auch ein wenig ärmer, weil dadurch der Wert der Kredite in ihren Büchern beeinträchtigt wird.
Wie sehr Sie sich um NYCB Sorgen machen sollten, hängt von ein paar Fragen ab: Haben Sie dort ein Bankkonto mit weniger als 250.000 US-Dollar? es? Es wird dir gut gehen, wenn die Dinge schiefgehen, Dank an die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Sind Sie ein Immobilieninvestor aus der Region New York, der Geld für den Kauf Ihres nächsten Wohnhauses sammeln möchte? Vielleicht haben Sie noch etwas mehr Es wird schwierig, diesen Kredit zu bekommen, wenn NYCB nicht da ist, und er wird wahrscheinlich teurer. Geben Sie Ihren leidgeprüften Mietern einen Kredit aus , wer vielleicht muss fressen einen Teil dieser Kosten für dich.
Wenn Sie Aktien von NYCB besitzen, können Sie sich nicht großartig fühlen. Die Aktien des Unternehmens sind in diesem Jahr bisher um 64 % gefallen. Und Sollte die Bank zusammenbrechen, würde diese Zahl wahrscheinlich deutlich annähernd 100 kommen -im Besitz Die Saudi-Nationalbank verlor 80 % ihrer (leider kürzlich erfolgten) Investitionen als UBS zur Rettung kam.
Wenn Sie beispielsweise der Vorsitzende der US-Notenbank Jay Powell sind, sind Sie wahrscheinlich mehr als nur ein wenig nervös Silicon Valley Bank und Signature Bank Nachdem er letztes Jahr gescheitert war, musste er der Welt versichern, dass alles gut werden würde. „Die Bank stürzt im Jahr 2023 ab, „Es war jedoch eine schmerzhafte Erinnerung daran, dass wir nicht alle Belastungen vorhersagen können, die unweigerlich mit der Zeit und dem Zufall einhergehen“, sagte er in einer Rede vom Juni 2023 und betonte, dass „das System aufgrund der Bemühungen von Regulierungsbehörden und Gesetzgebern, darunter, den jüngsten Schocks standhalten konnte.“ unsere internationalen Kollegen im global vernetzten Finanzsystem.“ Das müssen wieder wäre 1) ärgerlich und 2) schädlich für das öffentliche Vertrauen.
Laut Minuten der Zinssitzung der Fed im JanuarAllerdings gab es immer noch ein wenig Gemurre über „potenzielle Risiken für einige Banken, die mit erhöhten Finanzierungskosten und einer erheblichen Abhängigkeit von nicht versicherten Banken verbunden sind.“ Einlagen, nicht realisierte Verluste auf Vermögenswerte, die aus dem Anstieg der längerfristigen Zinsen oder hohe [Gewerbeimmobilien] Engagements resultieren.
Bei einem Investorengespräch im Februar sagte DiNello, Vorstandsvorsitzender der NYCB, dass die Bank „sehr darauf konzentriert ist, unsere CRE-Konzentration so schnell wie möglich zu reduzieren.“ wir können.“
Vor Mnuchin war der Finanzminister der Trump-Ära, er war ein Filmproduzent. Aber vor Das Er war ein Finanzier der bei einer anderen Bankrettung geholfen hat Sparender kalifornischer Kreditgeber IndyMac Als sie während der Finanzkrise 2008 scheiterte, verkaufte sein Investorenkonsortium die Bank später für einen stolzen Gewinn von mehr als 1 US-Dollar Viele Menschen waren verärgert darüber, was diese Bank unter der Amtszeit von Mnuchins Investmentgruppe getan hat, einschließlich ihrer Beiträge dazu die sogenannte „Robo-Signing“-Praxis, die die Zwangsvollstreckungskrise nach 2008 verschärfteAber die Bank überlebte lange genug, um 2014 von der CIT Group aufgekauft zu werden. Und wer kaufte die CIT Group im Jahr 2020? Die Bank mit Sitz in Raleigh First Citizens Bank, die in der kleinen Welt der Großbanken erwarb die Hülle der SiliconValley Bank, die anderen schlagzeilenträchtigen USA des Jahres 2023 Bankpleite.
Die neuen Geldinvestoren werden faktisch 40 % der NYCB besitzen. Mnuchin wird als neuer leitender unabhängiger Direktor der Bank fungieren Der Vorstand wird sein:
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