JPMorgan Chase meldete ein weiteres starkes Quartal, aber Geschäftsführer Jamie Dimon wiederholte seine Warnungen über eine Reihe von Risiken, die die Bank im Gewahrsam hat.
Die nach Vermögenswerten größte US-Bank erwirtschaftete einen Nettogewinn von 18,1 Milliarden Dollar oder 6,12 Dollar pro Aktie, was einer Steigerung von 25 Prozent gegenüber 14,5 Milliarden Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres entspricht, teilte die Bank in ihrem Ergebnisbericht für das zweite Quartal Freitag. Laut FactSet prognostizierten Wall-Street-Analysten einen Gewinn von 17,3 Milliarden Dollar bzw. 5,88 Dollar Gewinn pro Aktie.
Für die drei Monate bis zum 30. Juni meldete das Unternehmen einen Umsatz von 50,2 Milliarden Dollar und übertraf damit deutlich die von Analysten erwarteten 42,23 Milliarden Dollar, wie aus von FactSet zusammengestellten Daten hervorgeht.
Die globale Bank übertraf in mehreren Bereichen die Erwartungen und verlieh ihr damit einen beträchtlichen Aufschwung. Die Gebühren im Investmentbanking stiegen um 50 %, und ihr Marktanteil kletterte auf 9,5 %. Zudem erzielte sie durch neue Visa-Aktien einen Zugewinn von 7,9 Milliarden Dollar.
Trotz der starken Leistung wiederholte CEO Dimon erneut die Warnungen vor geopolitischen und makroökonomischen Herausforderungen.
„Während Marktbewertungen und Kreditspreads eine eher milde Wirtschaftsprognose zu reflektieren scheinen, bleiben wir hinsichtlich potenzieller Extremrisiken weiterhin wachsam“, sagte er in einer Erklärung. „Diese Extremrisiken sind dieselben, die wir zuvor erwähnt haben. Die geopolitische Lage bleibt komplex und möglicherweise die gefährlichste seit dem Zweiten Weltkrieg – auch wenn ihr Ausgang und ihre Auswirkungen auf die Weltwirtschaft noch unbekannt sind.“
„Als Nächstes wurden einige Fortschritte bei der Senkung der Inflation erzielt, aber es stehen uns immer noch zahlreiche inflationäre Kräfte bevor: große Haushaltsdefizite, Infrastrukturbedarf, eine Umstrukturierung des Handels und eine Remilitarisierung der Welt“, fuhr er fort. „Daher könnten Inflation und Zinssätze höher bleiben, als der Markt erwartet. Und schließlich kennen wir die vollen Auswirkungen einer quantitativen Straffung dieses Ausmaßes noch nicht.“
Die Aktien von JPMorgan fielen am Freitag im vorbörslichen Handel um 1 %, wahrscheinlich, weil Zinsüberschuss blieb hinter den Erwartungen der Analysten, und die Rückstellungen für Kreditverluste stiegen an.
Es gab wenig Bedenken darüber, ob der Bankengigant in der Lage ist, längere Zeit höhere Zinsen zu verkraften. Diese dürften noch mindestens einige Monate im aktuellen Bereich von 5,25-5,5% verbleiben, während die Zentralbank darauf wartet, ihre vermutlich einzige Zinssenkung dieses Jahres durchzuführen. JPMorgan meldete einen Nettozinsertrag von 22,9 Milliarden Dollar, was einer jährlichen Steigerung von 4% entspricht.
Mit einem verwalteten Vermögen von 3,7 Billionen Dollar zum 30. Juni, was einem Anstieg von 15 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, hat die Bank den Abstand zu anderen US-Bankenriesen weiter vergrößert. Letztes Jahr verzeichnete sie ihr bisher bestes Jahr mit 49,6 Milliarden Dollar Gewinn darunter ein unerwarteter Gewinn von 4,1 Milliarden Dollar aus der Übernahme der insolventen First Republic Bank im Mai 2023.
Dies ist das erste Quartal, in dem JPMorgan seine vollständigen Ergebnisse meldet, ohne die Beiträge von First Republic zu seiner Bilanz herauszurechnen, da seine Ergebnisse nun mit denen des Vorjahres vergleichbar sind.
Ende letzten Monats gab JPMorgan bekannt: plant, seine vierteljährliche Dividende für das dritte Quartal 2024 auf 1,25 US-Dollar pro Aktie angehoben (vorher 1,15 US-Dollar pro Aktie). Der Vorstand genehmigte außerdem ein neues Stammaktienrückkaufprogramm im Volumen von 30 Milliarden US-Dollar, das am 1. Juli begann. Dimon sagte, die Erhöhung wird durch die „starke Finanzleistung von JPMorgan unterstützt und stellt ein nachhaltiges Dividendenniveau dar.“
Die Bank sagte, sie verfüge über eine Eigenkapitalquote von 15,3% und verfüge damit über überschüssiges Kapital für potenzielle neue Eigenkapitalanforderungen die bis Mitte 2025 in Kraft treten könnten. Nach den Ergebnissen der Ermittlung der Federal Reserve hat sie eine Eigenkapitalquote von 15,3% und verfügt damit über überschüssiges Kapital für potenzielle neue Eigenkapitalanforderungen die bis Mitte 2025 in Kraft treten könnten. Jährlicher Bankenstresstest,JPMorgan sagte, es könne mit höheren Verlusten rechnen als von der Zentrale bekannt gegeben. Dadurch wäre die Eigenkapitalanforderung für Banken „wahrscheinlich bescheiden höher“ und läge bei 12,3 Prozent als derzeit bei 11,9 Prozent.
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