Toronto-Dominion Bank (TD), die zweitgrößte Bank Kanadas, musste im dritten Quartal einen Gewinneinbruch hinnehmen, da sie sich auf saftige Geldstrafen im Zuge einer US-amerikanischen Untersuchung des US-Finanzministeriums vorbereitet. Anti-Geldwäsche-Programm (AML) der Bank.
TD meldete ein 181 Millionen Dollar NettoverlustAnfang Donnerstag verzeichnete die Bank einen Gewinnrückgang gegenüber dem Vorjahreszeitraum, in dem sie 2,88 Milliarden Dollar Gewinn gemacht hatte. Dieser beträchtliche Gewinnrückgang beinhaltet auch die Auswirkungen der Rückstellungen in Höhe von 2,6 Milliarden Dollar zur Deckung möglicher Bußgelder im Zusammenhang mit Untersuchungen zum Anti-Geldwäsche-Programm der Bank.
Insgesamt hat TD im Zusammenhang mit der Untersuchung rund 3,57 Milliarden US-Dollar zurückgelegt – die Gesamtsumme, die die Bank an Bußgeldern zahlen muss. Die TD-Aktien fielen am Donnerstag im vorbörslichen Handel um 4 Prozent.
Die Bank gab im vergangenen Jahr eine Untersuchung ihres Anti-Geldwäsche-Programms durch das US-Justizministerium bekannt. Das Justizministerium ist Berichten zufolge untersucht wie chinesische Drogenhändler angeblich mindestens 653 Millionen US-Dollar über die Bank und andere gewaschen haben und TD-Mitarbeiter bestochen haben, um illegale Transaktionen durchzuführen. TD wurde vom Justizministerium als „Finanzinstitut Nr. 1“ in diesem Komplott bezeichnet, wie das Wall Street Journal berichtete.
Während TD nicht direkt auf die Berichte eingegangen ist, sagte CEO Bharat Masrani während einer Telefonkonferenz mit Analysten im Mai: „Es gab schwerwiegende Fälle, in denen die Bank verdächtige Aktivitäten nicht wirksam überwacht, erkannt, gemeldet und darauf reagiert hat.“
„Finanzinstitute geraten regelmäßig ins Visier von Kriminellen, und in diesen Fällen konnte TD ihre Aktivitäten nicht wirksam unterbinden“, sagte Masrani. „Das ist inakzeptabel. TD arbeitet eng mit den Behörden zusammen, um ihnen bei der strafrechtlichen Verfolgung dieser Kriminellen zu helfen.“
„Wir haben alle uns vorliegenden Informationen bereitwillig an das Justizministerium und andere US-Regulierungsbehörden weitergegeben, selbst wenn diese unsere Schwächen aufgezeigt haben“, fügte er hinzu.
TD verfügt in den USA über eine bedeutende Präsenz und verfügt über mehr als 1.100 Standorte im ganzen Land. Gemessen an den Einlagen ist sie die siebtgrößte US-Bank und gemessen an den Gesamtaktiva die zehntgrößte.
Das US-Bankgeheimnisgesetz wurde 1970 geschaffen, um Finanzinstituten zu helfen, Geldwäsche über ihre Systeme zu erkennen und zu verhindern, auch bekannt als Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche, AML. Gemäß diesem Gesetz befolgen alle Finanzinstitute eine Reihe von Richtlinien, die als KYC (Know Your Customer/Client) bekannt werden – ein Prozess, den diese Unternehmen verwenden, um die Identität potenzieller Kunden zu überprüfen und die mit ihnen verbundenen Risiken zu überprüfen.
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