Wie eine aktuelle Umfrage unter mehr als 338 Family Offices ergab, investieren die reichsten Familien der Welt ihre Portfolios zunehmend in risikoreichere Anlagen statt in Bargeld.
„Family Offices haben im Jahr 2024 ihr Bargeld eingesetzt. 43 Prozent haben ihr Engagement in öffentlichem und privatem Beteiligungskapital erhöht“, so Citi Private Bank (C+7.07%) 2024 Globaler Family Office-Bericht hier: „Die Hälfte der Befragten erhöhte ihre Allokation in festverzinslichen Anlagen. Die Allokation in Immobilien – die zinssensitiv ist – war das zweite Jahr in Folge am stabilsten, trotz der Bedenken der Befragten über hohe Zinssätze.“
Diese Verschiebung der Investitionen im Jahr 2024 ist bedeutend, da sie die Einstellungen der reichsten Personen der Welt widerspiegelt. Im Allgemeinen werden Family Offices von Milliardären gegründet – obwohl es möglich ist, dass jeder mit mehr als 500 Millionen Dollar an Vermögen das notwendige Personal beschäftigen könnte, um ein Büro zu unterhalten, erklärt Richard Weintraub, Leiter der Family Office Group der Citi Private Bank in Nord- und Amerika.
„Letztes Jahr erwarteten über 95 % der Kunden für dieses Jahr eine ordentliche Rendite, und das ist in den vergangenen zwölf Monaten auch passiert“, sagte Weintraub. „Das gibt mir wirklich Zuversicht. Wenn ich mir diese hochentwickelten Family Offices anschaue und das, worauf sie sich freuen, dann erwarten sie, dass es ein weiteres bullisches Jahr für die Märkte wird.“
Mit der steigenden Zahl der Superreichen auf der Welt steigt auch die Zahl der Family Offices. Heute beläuft sich das Vermögen von Family Offices auf schätzungsweise 5,5 Billionen US-Dollar, was bereits einen deutlichen Anstieg gegenüber 3,3 Billionen US-Dollar im Jahr 2019 darstellt. Laut Deloitte Prognosen zufolge wird das Vermögen von Family Offices bis 2030 um 189 % steigen.
Obwohl Family Offices immer häufiger vorkommen, weisen Experten darauf hin, dass es schwierig sein kann, genau zu definieren, was sie sind und wie sie funktionieren.
„Die Terminologie eines Family Offices ist vergleichbar mit der eines roten Autos. Sie verrät nicht, wie groß der Motor ist und wie viele Räder er hat“, sagt Weintraub. „Wenn Sie an jemanden mit einem Family Office denken, handelt es sich wahrscheinlich um jemanden mit außergewöhnlichem Reichtum. Und der Grund für den Aufbau ist vor allem die Kontrolle.“
Auch die Größe von Family Offices kann sehr unterschiedlich sein: Manche Familien beschäftigen nur wenige Personen, während andere mit mehr als 100 Beratern zusammenarbeiten.
Weintraub fügte hinzu, dass Milliardäre zwar mit mehreren Finanzberatern zusammenarbeiten könnten, dann aber das Risiko eingehen, ihr Vermögen zu über- oder unterzuverteilen. Dieses Risiko könne hingegen durch die Verwaltung von Vermögenswerten durch Family Offices gemindert werden. Dadurch wiederum könnten Familien ihr Vermögen über mehrere Generationen hinweg bewahren.
„Ihr eigenes Investmentteam wird den Anweisungen folgen, die Sie ihm gegeben haben“, sagte Weintraub. Er wies darauf hin, dass Family Offices sich mit einer Reihe von Belangen befassen – darunter Finanzinvestitionen, Philanthropie und das Sammeln von Kunst. Er fügte hinzu, dass ein Family Office es Ihnen „ermöglicht, alles, was Sie erledigen müssen, innerhalb einer einzigen Einheit zu erledigen.“
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